Überblick:
Für das Ehepaar Falkenroth/Bollenbach entwickelte Christian die Idee eines Wohnungstauschs, um ihre sanierungsbedürftige Altwohnung steuerfrei mit hohem Gewinn zu verkaufen und in eine altersgerechte Neubauwohnung zu investieren. Durch professionelle Bewertung, schnelle Verkaufslösung, kreative Verhandlungen und eine solide Finanzierungsstruktur konnte das Projekt trotz Herausforderungen erfolgreich umgesetzt werden. Die Familie verfügt nun über eine barrierearme Wohnung als zukünftigen Altersruhesitz, nutzt steuerliche Vorteile und profitierte von einer umfassenden Projektsteuerung aus einer Hand.


Konkrete Situation:
Das Ehepaar Falkenroth/Bollenbach, beide Ende 50, wird seit vielen Jahren von Christian beraten. Ihr Haupteinkommen stammt aus Herr Bollenbachs selbstständiger Tätigkeit. Für die Altersvorsorge besitzen sie eine vermietete Eigentumswohnung in Freiburg sowie verschiedene Versicherungs- und Fondsguthaben. Christian wusste von dem Wunsch der Familie, eine eigene altersgerechte Wohnung, in der sie sich wohl fühlen, zu besitzen. Durch das neue Wachstumschancengesetz, das hohe steuerliche Förderungen für den Neubau bedeutet (Marcus arbeitet noch ca. 10 Jahre) und einem konkretem Neubauprojekt unseres Kooperationspartner in der Nähe des alten Wohnortes der Familie kam Christian die Idee, der Familie einen Objekttausch vorzuschlagen.
Familie Falkenroth/Bollenbach konnte sich aufgrund der Tatsache, dass sich die bisherige Wohnung in Freiburg in einem 70er-Jahre-Haus befand, das entsprechenden energetischen Sanierungsbedarf hat und somit in nächster Zeit auch einiges an Kosten verursacht hätte, sowie der Lage bzw. der Wohnsituation dort (sehr lebhaftes Hochhaus, vermietet an Studenten) nicht wirklich vorstellen, im Alter dort einzuziehen.

Christian hatte – in Kooperation mit einem Sachverständigen – auch einen möglichen Verkaufspreis ermittelt und damit das Paar überrascht. So konnte die bestehende Wohnung mit einem sechsstelligen Wertzuwachs – der nach 13 Jahren steuerfrei war – verkauft werden. Mit dem so erlösten Eigenkapital war es plötzlich auch für die Beiden real, sich eine barrierearme, altersgerechte Neubau-Wohnung, die auch noch energetisch auf neustem Stand war, zu erwerben.

Anspruchsvoll war in diesem Zusammenhang, einen zügigen Verkauf der Wohnung zu realisieren, damit das Eigenkapital für die finanzierende Bank auch wirklich zur Verfügung stand; den Bauträger in der Zwischenzeit bei Laune zu halten (teilweise aus dem Italien-Urlaub heraus) und eine deutlich längere Reservierungszeit als üblich hinzubekommen; die Finanzierung eines Selbständigen Ende 50 durchzuboxen, und schwierige Verhandlungen zu führen, Ablehnungen auszuhalten, Zuversicht zu versprühen – an die gute Idee auch bei Rückschlägen zu glauben und am Ende auch zum Erfolg zu bringen!

Einzelne Schritte:
- Entwicklung einer guten Idee: Vorstellung & Auftragsklärung
- Ermittlung des Verkaufspreises der Wohnung in Freiburg und Erstellung eines Finanzplans; Kooperation mit Sachverständigen
- Verkauf des bestehenden Objektes als Kapitalanlage an Kunden von Christian (Mieter dürfen zu den bisherigen Konditionen bleiben!) mit seiner „Gemeinsam Investieren“-Idee – schnell und unkompliziert
- Mitnahme der sechsstelligen Wertschöpfung der bestehenden Wohnung als ein wesentlicher Baustein der Finanzierung
- Finanzierungsbeschaffung für Selbständigen Ende 50 zu guten Konditionen erfolgreich abgeschlossen
- Kauf einer passenden Kapitalanlage-Immobilie, die aber perspektivisch auch für die Selbstnutzung im Alter geeignet ist, weswegen die Wahl auf eine 3-Zimmer-Wohnung mit 83 qm fiel (Mehr-Generationen-Finanzplanung-tauglich)
- in den nächsten 10 Jahren Vermietung (Finanzierungszinsen zahlt der Mieter) mit hohen steuerlichen Abschreibungen durch das Wachstumschancengesetz (5% degressive AfA), als zweiter Baustein der Finanzierung; was auch der voraussichtlichen restlichen Arbeitszeit des Hauptverdieners entspricht

Die Familie schreibt:
In dem Zuge hat Christian sowohl die komplette Projektsteuerung als auch die Abwicklung des Projektes übernommen. Er hat den Verkauf der bestehenden Wohnung in die Wege geleitet, mit potenziellen Käufern verhandelt und – als die Käufersuche doch nicht ganz so reibungslos bzw. schnell verlief – eine kreative Lösung gefunden, um das Problem im Sinne der Familie zu lösen. Parallel dazu führte er die Verhandlungen mit den Banken, um die notwendigen Kredite zu organisieren. Auch hier bewies er eine große Überzeugungskraft und Hartnäckigkeit, ohne die das Projekt wohl nicht Realität geworden wäre! Und zu guter Letzt hat er für die neuen Wohnungseigentümer auch die Erstvermietung der Wohnung übernommen, die jetzt kurz vor dem Abschluss steht.

Ergebnis:
Familie Falkenroth/Bollenbach hat durch den Verkauf der alten Wohnung einen finanziellen Grundstock für den Kauf des neuen Objektes bekommen. Und mit der neuen Wohnung kann sie jetzt steuerliche Vorteile nutzen und hat die Gewissheit, eine Immobilie zu besitzen, in der sie im Alter barrierefrei und in gewohnter Umgebung leben können.

Kundenzufriedenheit:
Zitat Herr Bollenbach:
„Als Herr Dietrich das erste Mal mit der Idee eines „Wohnungstausches“ an uns heran trat, waren wir tatsächlich erst mal skeptisch, zumal wir beide nicht wirklich risikofreudig sind. Allerdings überzeugte uns Herr Dietrich mit seinen Argumenten – aber auch seiner Begeisterung – für seine Idee. Hinzu kam das Angebot, die komplette Abwicklung zu übernehmen, vom Verkauf der alten Wohnung über die Regelung der Finanzierung bis hin zur Vermietung der neuen Wohnung, was uns überzeugte! Und ohne sein Engagement und seine Hartnäckigkeit wäre dieses Projekt sicherlich nicht zu Stande gekommen! Und während der ganzen Zeit fühlten wir uns bei ihm und seinem Team gut beraten und aufgehoben, so dass wir auch bei Rückschlägen nie den Glauben an das Projekt verloren.“